Visão Macro
O financeiro em 3 pilares
Tudo que o módulo financeiro faz se organiza em três grandes áreas. Juntas, elas dão controle total sobre o dinheiro da empresa.
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Contas a Receber
O que os clientes nos devem — parcelas, boletos, pagamentos e cobranças
Entradas de dinheiro
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Contas a Pagar
Nossas obrigações — fornecedores, despesas, impostos e folha de pagamento
Saídas de dinheiro
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Fluxo de Caixa
Visão consolidada — quanto entra, quanto sai e quanto sobra, dia a dia
Equilíbrio financeiro
Fluxo Automático
Da nota fiscal ao fluxo de caixa — sem intervenção
Quando uma nota fiscal é autorizada pela Receita Federal, o sistema executa automaticamente toda a cadeia financeira. Nenhum passo manual necessário.
NF AUTORIZADA
Receita Federal aprova
→
PARCELAS
Geradas automático
→
BOLETO
Gerado automático
→
EMAIL
NF + boleto enviados
→
FLUXO DE CAIXA
Previsto registrado
Zero retrabalho:
Todo esse fluxo acontece em segundos, sem nenhuma digitação. A equipe financeira só precisa acompanhar — não precisa executar.
Visão Micro
Contas a Receber
Tudo que os clientes nos devem, organizado por origem, vencimento e canal de venda.
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Tudo que temos a receber dos clientes
Cada título a receber é rastreado desde a sua criação até o pagamento final, incluindo juros, multas e pagamentos parciais.
Origens dos títulos
- Nota Fiscal: gerado automaticamente quando a NF é autorizada — a origem mais comum
- Lançamento Manual: para cobranças avulsas, acordos ou créditos especiais
- NuvemShop (E-commerce): entra como já pago — o cliente pagou no checkout da loja
- Recorrente: cobranças periódicas que se repetem automaticamente (mensalidades, contratos)
Parcelamento
- Condição de Pagamento: conforme negociado na venda — 30/60/90 dias, à vista ou parcelado
- O sistema gera automaticamente uma parcela para cada vencimento
- Cada parcela vira um boleto bancário individual
Juros e Multas por Atraso
- Juros: 1% ao mês (0,033% ao dia) — calculados automaticamente sobre dias de atraso
- Multa: 2% sobre o valor do título vencido — aplicada uma única vez após o vencimento
- O sistema calcula e atualiza esses valores diariamente — sem intervenção
Classificação por Canal
- B2B: vendas para outras empresas (atacado, distribuidores)
- B2C: vendas diretas ao consumidor final
- Eventos: feiras, exposições e vendas presenciais
- E-commerce: vendas pela loja virtual NuvemShop
Pagamento Parcial
- Cliente pode pagar parte do valor — o sistema registra o recebimento e mantém o saldo restante em aberto
- Histórico completo de todos os pagamentos parciais realizados
Aging (Envelhecimento)
- A vencer: títulos que ainda não chegaram na data de pagamento
- Vencido até 30 dias: atraso recente — cobrança amigável
- Vencido 31–60 dias: atraso médio — cobrança formal
- Vencido 61–90 dias: atraso grave — risco de inadimplência
- Vencido 90+ dias: atraso crítico — ação de cobrança ou protesto
Status do Título
Aberto
Pago
Cancelado
Vencido
Visão Micro
Contas a Pagar
Todas as obrigações financeiras da empresa, organizadas por tipo, categoria e fluxo de aprovação.
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Nossas obrigações financeiras
Cada despesa é registrada, categorizada e passa por aprovação antes do pagamento, garantindo controle total sobre as saídas.
Fontes dos lançamentos
- Lançamento Manual: despesas avulsas registradas pela equipe financeira
- Nota Fiscal de Compra: gerado a partir de notas fiscais de entrada de mercadoria ou serviço
- Recorrente: despesas fixas que se repetem automaticamente (aluguel, serviços, seguros)
- Folha de Pagamento: salários, encargos e benefícios da equipe
Categorias
- Fornecedores: matéria-prima, insumos, embalagens
- Despesas Operacionais: aluguel, energia, água, internet, manutenção
- Impostos: ICMS, PIS, COFINS, ISS, IRPJ e contribuições
- Pessoal: salários, férias, 13º, FGTS, INSS
- Investimentos: equipamentos, reformas, marketing
Fluxo de Aprovação
- Obrigatório para valores altos: pagamentos acima de um limite definido precisam de aprovação de um gestor
- A obrigação fica com status “Pendente” até ser aprovada
- Histórico completo de quem aprovou e quando
Pagamento Parcial
- É possível pagar parte de uma obrigação — o saldo remanescente fica controlado
- Cada pagamento parcial é registrado com data e valor
Status da Obrigação
Pendente
Aprovado
Pago
Pago Parcial
Vencido
Cancelado
Visão Micro
Boletos Bancários
7 bancos integrados para geração, envio e baixa automática de boletos. Tudo via arquivo de remessa e retorno.
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7 bancos integrados para cobrança automática
O sistema gera boletos, envia ao banco e processa pagamentos automaticamente via arquivos padronizados (remessa e retorno).
Bancos Homologados
Banco do Brasil
Código 001
Santander
Código 033
Caixa Econômica
Código 104
Bradesco
Código 237
Itaú
Código 341
Sicredi
Código 748
Sicoob
Código 756
Funcionalidades
- Geração Automática: ao criar uma conta a receber, o boleto é gerado automaticamente
- Envio ao Banco: via arquivo de remessa no padrão CNAB — o banco recebe os dados do boleto eletronicamente
- Retorno Automático: o banco envia um arquivo de retorno confirmando os pagamentos — o sistema processa e baixa as parcelas
- Segunda Via: geração de segunda via do boleto a qualquer momento — com valores atualizados
- Baixa Manual: para casos excepcionais, o usuário pode dar baixa manualmente em um título
Juros e Protesto
- Multa percentual: configurável por banco — aplicada automaticamente após vencimento
- Juros diários: configurável por banco — calculados proporcionalmente aos dias de atraso
- Protesto: dias para protesto configurável — o boleto é protestado automaticamente após o prazo definido
Visão Micro
Fluxo de Caixa
Visão consolidada de todas as entradas e saídas, dia a dia, com projeção de saldo futuro.
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Visão consolidada do caixa da empresa
O fluxo de caixa reúne todas as movimentações financeiras — realizadas e previstas — para mostrar a saúde financeira em tempo real.
O que o Fluxo de Caixa mostra
- Entradas e Saídas por período: quanto entrou e quanto saiu em cada dia, semana ou mês
- Projeção de Saldo Futuro: baseado nas parcelas a receber e obrigações a pagar já registradas
- Conciliação Bancária: comparar o saldo do sistema com o extrato do banco
Categorias de Movimentação
- Venda: receita gerada por vendas de produtos
- Recebimento: pagamento efetivo recebido do cliente
- Devolução: estorno de valores devolvidos ao cliente
- Compra: aquisição de insumos e mercadorias
- Pagamento: quitação de obrigações
- Despesa: gastos operacionais diversos
- Transferência: movimentação entre contas bancárias
- Ajuste: correções e acertos manuais
Status da Movimentação
Previsto
Realizado
Cancelado
Visão Micro
DRE — Demonstrativo de Resultado
Quanto a empresa lucrou (ou não) em cada período. O DRE é alimentado automaticamente pelo plano de contas.
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Demonstração de Resultado do Exercício
O DRE confronta todas as receitas com todas as despesas para mostrar o resultado líquido da operação.
O que o DRE mostra
- Receitas: tudo que entrou — vendas B2B, B2C, e-commerce, eventos
- Despesas: tudo que saiu — custos de produção, operacional, pessoal, impostos
- Resultado Líquido: receitas menos despesas — o lucro (ou prejuízo) do período
- Período: análise mensal, trimestral ou anual
Alimentação automática:
O DRE é montado automaticamente a partir do plano de contas. Cada receita e despesa lançada no sistema já tem sua classificação contábil — o DRE se constrói sozinho.
Visão Micro
Plano de Contas
Estrutura hierárquica que organiza todas as contas da empresa. Base para o DRE e relatórios gerenciais.
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Plano de Contas Hierárquico
Toda receita e despesa é classificada dentro de uma estrutura organizada em níveis. Isso permite análises detalhadas e gera o DRE automaticamente.
Classificação das Contas
- Ativo: bens e direitos da empresa (caixa, bancos, estoques, clientes a receber)
- Passivo: obrigações (fornecedores, empréstimos, impostos a pagar)
- Patrimônio Líquido: capital social e lucros acumulados
- Receita: vendas de produtos e serviços
- Despesa: custos e gastos operacionais
Natureza
- Débito: aumenta ativos e despesas
- Crédito: aumenta passivos, patrimônio e receitas
Canais de Venda no Plano de Contas
- 1.1.01 — B2B: vendas para empresas (atacado e distribuidores)
- 1.1.02 — B2C: vendas diretas ao consumidor final
- 1.1.03 — Eventos: vendas em feiras e exposições
- 1.1.04 — E-commerce: vendas pela loja virtual
Taxa de gateway separada:
A taxa cobrada pelos meios de pagamento (cartão de crédito, Pix, etc.) é registrada separadamente no plano de contas, permitindo acompanhar quanto a empresa paga de taxa sobre cada venda do e-commerce.
Relatórios
Relatórios Financeiros
Relatórios prontos para análise gerencial. Cada um responde a uma pergunta específica da alta gestão.
| Relatório |
O que mostra |
| Aging de Recebíveis |
Quanto temos a receber por faixa de vencimento — a vencer, vencido 30d, 60d, 90d+ |
| Aging de Obrigações |
Quanto temos a pagar por faixa de vencimento — mesma lógica aplicada às saídas |
| Margem por Canal |
Rentabilidade de cada canal de venda — B2B, B2C, E-commerce e Eventos |
| Análise de Despesas |
Despesas categorizadas com evolução mensal — onde o dinheiro está sendo gasto |
| Fluxo de Caixa |
Visão dia a dia de entradas e saídas com projeção de saldo futuro |
| DRE |
Demonstração de resultado do exercício — receitas menos despesas = resultado |
Conexões
Como o financeiro se conecta aos outros módulos
O módulo financeiro não trabalha isolado — recebe dados automaticamente de outros módulos e alimenta relatórios e alertas.
📄 Fiscal → Financeiro
Quando a nota fiscal é autorizada, o sistema gera automaticamente as parcelas a receber, os boletos e registra no fluxo de caixa. Nenhuma digitação necessária.
📄 Vendas → Financeiro
O pedido de venda define a condição de pagamento (30/60/90 dias, à vista, parcelado). Essas condições são usadas para gerar as parcelas e vencimentos.
🌎 E-commerce → Financeiro
Pedidos da NuvemShop entram como já pagos — o cliente pagou no checkout. O sistema registra a receita e desconta a taxa do gateway automaticamente.